phút
Cập nhật: 19 thg 9, 2025
Trong thế giới crypto, lừa đảo vẫn luôn tồn tại và ngày càng tinh vi hơn. Đặc biệt trong giao dịch P2P, nơi người mua và người bán trao đổi trực tiếp mà không có trung gian, vì vậy khả năng gặp rủi ro gian lận là khá cao.
Trên EXDT, an toàn và bảo mật của người dùng luôn là ưu tiên hàng đầu. Nhờ cơ chế ký quỹ, số dư sẽ được khóa ngay khi đặt lệnh, đảm bảo giao dịch khớp thành công 100%. Tài sản mua bán được cập nhật tức thì vào tài khoản, nhanh chóng và không cần qua trung gian xác nhận.
Người dùng cần hiểu rõ những rủi ro có thể gặp phải để tự bảo vệ tài sản của mình. Đó cũng là lý do chúng tôi chia sẻ các hình thức lừa đảo P2P phổ biến cùng những mẹo hữu ích, giúp bạn giao dịch an toàn và yên tâm hơn.
Làm sao để tránh lừa đảo khi giao dịch P2P?
Chỉ với vài bước an toàn cơ bản, bạn đã có thể hạn chế nguy cơ bị lừa đảo khi giao dịch P2P
Xác nhận giao dịch P2P:
Trước khi hoàn tất giao dịch, hãy đảm bảo rằng Crypto đã ở trong ví của bạn và tiền pháp định đã được chuyển vào tài khoản ngân hàng. Chỉ khi cả hai điều kiện trên được xác nhận, bạn mới nên tiến hành thanh toán cho bên bán hoặc mở khóa crypto cho bên mua. Đừng chỉ tin vào ảnh chụp hoặc bằng chứng giao dịch vì chúng có thể bị chỉnh sửa.
Xác minh danh tính người dùng:
Hãy tránh giao dịch qua bên thứ ba và luôn kiểm tra thông tin tài khoản thanh toán có khớp với danh tính đã đăng ký trên sàn. Người bán bắt buộc phải hoàn tất mức xác minh danh tính cao hơn, nhằm bảo vệ tài sản của bạn và hỗ trợ xử lý khiếu nại khi cần.
Gửi khiếu nại:
Nếu phát hiện hoạt động đáng ngờ hoặc không thể đạt được thỏa thuận trong giao dịch, hãy liên hệ ngay với bộ phận chăm sóc khách hàng EXDT để được hỗ trợ. Đội ngũ CSKH sẽ điều tra kỹ lưỡng từng trường hợp và có biện pháp xử lý nghiêm đối với hành vi gian lận.
Liên lạc an toàn trên EXDT
Trao đổi trực tiếp với đối tác trực tiếp trên nền tảng EXDT, không sử dụng các kênh bên ngoài như Telegram, WhatsApp hay Discord. Mọi cuộc trò chuyện trên EXDT đều được bảo mật tốt hơn và giúp bảo vệ quyền lợi của bạn hiệu quả hơn.
Cảnh giác trước các chiêu trò hù dọa
Đừng để bị áp lực bởi những thủ đoạn mà kẻ lừa đảo sử dụng. Hãy chủ động lưu lại ảnh chụp màn hình và các bằng chứng cụ thể trong quá trình giao dịch để làm cơ sở khiếu nại. Nếu thấy giao dịch có dấu hiệu bất thường, hãy dừng giao dịch ngay lập tức.
Tránh giao dịch ngoài EXDT
Nhiều vụ lừa đảo P2P xảy ra khi đối tượng xấu lôi kéo người dùng giao dịch bên ngoài, bỏ qua cơ chế ký quỹ an toàn. Hãy chỉ thực hiện giao dịch P2P trên nền tảng EXDT để được bảo vệ tối đa. Hệ thống ký quỹ sẽ giữ crypto trong suốt quá trình và chỉ phát hành cho bên mua khi giao dịch được xác nhận hợp lệ.
Bảo mật mã QR và mã xác minh:
Không quét mã QR hay chia sẻ mã xác minh cho bất kỳ ai để tránh nguy cơ truy cập trái phép vào tài khoản. Lưu ý: đội ngũ CSKH EXDT sẽ không bao giờ yêu cầu bạn quét mã QR hoặc cung cấp mã xác minh qua bất kỳ kênh liên lạc nào. Hãy luôn cảnh giác và giữ an toàn cho thông tin tài khoản của mình.
Những chiêu lừa đảo P2P thường gặp trong crypto
Biên nhân giả:
Đây là chiêu trò khi kẻ lừa đảo gửi cho bạn biên lai chuyển tiền giả để chứng minh rằng họ đã thanh toán. Họ thường gây áp lực, nói rằng tiền sẽ sớm hiển thị trong ví của bạn nếu bạn mở khóa crypto ngay. Thực tế, các biên lai, ảnh chụp màn hình đều có thể bị chỉnh sửa
Cách phòng tránh:
Luôn tự kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc ví để chắc chắn đã nhận tiền trước khi mở khóa crypto.
Đừng để bị hối thúc; chỉ giải phóng tài sản khi đã xác nhận tiền thực sự về.
Kẻ mạo danh:
Một số kẻ lừa đảo sẽ giả danh đại diện sàn để liên hệ, yêu cầu bạn mở khóa crypto ngay lập tức với lý do “ngăn bị đóng băng”. Chúng thường lấy thông tin từ email hoặc số điện thoại mà bạn cung cấp khi giao dịch.
Ngoài ra, kẻ gian còn mạo danh người nổi tiếng hoặc quan chức để tạo niềm tin và dụ nạn nhân chuyển crypto. Theo Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC), từ 2021 đến nay, các vụ lừa đảo mạo danh đã gây thiệt hại hơn 133 triệu USD, trong đó có trường hợp giả mạo CEO Tesla - Elon Musk, chiếm đoạt hơn 2 triệu USD crypto.
Cách ngăn chặn kẻ mạo danh:
Đội ngũ CSKH EXDT sẽ không bao giờ đe dọa đóng băng tài sản hay yêu cầu bạn mở khoá Crypto đang nắm giữ
Chỉ tin tưởng các email được gửi từ tên miền chính thức
Hãy kích hoạt mã chống lừa đảo cho mọi email từ EXDT. Nhờ đó, bạn có thể dễ dàng nhận biết đâu mà email hợp pháp và tránh giả mạo.
Chiêu trò thao túng tâm lý
Một hình thức lừa đảo P2P phổ biến là kẻ gian lợi dụng tâm lý để dụ nạn nhân hủy hoặc ủy quyền giao dịch. Ví dụ, chúng có thể giả vờ rằng tài khoản của nạn nhân gặp vấn đề xác minh và yêu cầu hủy lệnh sau khi đã nhận được tiền.
Ngoài ra, kẻ lừa đảo còn có thể báo với ngân hàng rằng tài khoản của họ bị hack để vô hiệu hóa giao dịch, hoặc dọa nạn nhân rằng crypto là bất hợp pháp nhằm gây áp lực buộc họ từ bỏ quyền lợi.
Cách ngăn chặn thủ đoạn lừa tâm lý
Không hủy giao dịch P2P nếu bạn đã chuyển khoản đến đúng tài khoản ngân hàng hiển thị trong lệnh trên EXDT.
Đừng để bị áp lực bởi lời đe dọa. Hãy lưu lại ảnh chụp màn hình và bằng chứng trò chuyện để đội ngũ EXDT có thể hỗ trợ xử lý khiếu nại.
Lừa đảo hoàn tiền
Đây là chiêu trò khi kẻ gian lợi dụng tính năng hoàn tiền/hủy giao dịch trên một số nền tảng thanh toán để rút lại khoản tiền đã gửi, ngay cả khi lệnh P2P đã hoàn tất. Kết quả là nạn nhân vừa mất crypto, vừa không giữ được tiền.
Cách phòng tránh:
Tránh dùng các phương thức thanh toán hỗ trợ bồi hoàn
Ưu tiên giao dịch với người bán đã xác minh, vì họ trải qua mức kiểm tra danh tính cao hơn, giúp xử lý khiếu nại hiệu quả hơn.
Giao dịch tiền mặt trực tiếp
Một số người thích mua bán crypto bằng tiền mặt. Tuy nhiên, cách này tiềm ẩn rủi ro rất lớn: kẻ lừa đảo có thể dùng tiền giả hoặc nhận tiền rồi nhưng không mở khóa crypto cho bạn.
Trong trường hợp này, đội ngũ CSKH EXDT sẽ không thể hỗ trợ vì không có bằng chứng xác thực giao dịch. Do đó, ai chọn hình thức thanh toán này cần hiểu rõ rủi ro trước khi thực hiện.
Cách phòng tránh:
Chỉ gặp mặt tại nơi công cộng, an toàn; tránh giao dịch ở địa điểm riêng tư.
Luôn kiểm tra kỹ số tiền nhận được: phải đúng số, đúng tiền thật trước khi mở khóa crypto.
Nếu phải giao dịch trực tiếp, nên đi cùng người đáng tin cậy, không nên đi một mình.
Lừa đảo chiếm đoạt tài sản
Đây là hình thức kẻ gian dụ người dùng cung cấp quyền truy cập tài khoản. Khi đã kiểm soát, chúng có thể rút tiền, thực hiện giao dịch trái phép, hoặc chặn luôn người dùng ra khỏi tài khoản, gây thiệt hại tài chính nặng nề.
Thủ đoạn thường gặp là giả danh người mua, người bán, hoặc nhân viên hỗ trợ trong giao dịch P2P. Chúng thuyết phục nạn nhân chuyển sang liên lạc ngoài nền tảng, rồi tìm cách lấy mã xác minh, mã QR hoặc thông tin nhạy cảm.
Cách ngăn chặn:
Chỉ liên lạc trên EXDT: Không chia sẻ thông tin cá nhân hay chuyển sang trao đổi qua kênh bên ngoài khi giao dịch P2P.
Không chia sẻ mã xác minh: Tránh quét mã QR lạ hoặc cung cấp mã ủy quyền cho bất kỳ ai.
Luôn dùng kênh chính thức: Nếu cần hỗ trợ, hãy liên hệ trực tiếp với đội ngũ CSKH qua các kênh chính thức của EXDT.
Kết luận:
Trong giao dịch P2P, lừa đảo có thể xuất hiện dưới nhiều hình thức tinh vi, từ biên nhận giả, mạo danh cho đến chiêu trò thao túng tâm lý. Tuy nhiên, với cơ chế ký quỹ an toàn cùng các biện pháp bảo mật trên EXDT, người dùng hoàn toàn có thể giao dịch nhanh chóng, minh bạch và yên tâm hơn.
Hãy luôn cảnh giác, nắm rõ các mẹo phòng tránh và chỉ giao dịch trực tiếp trên EXDT để bảo vệ tài sản số của mình. Theo dõi website EXDT để cập nhật thêm nhiều hướng dẫn an toàn và thông tin hữu ích về giao dịch P2P.
Những chiêu lừa đảo P2P thường gặp trong crypto
Biên nhân giả:
Đây là chiêu trò khi kẻ lừa đảo gửi cho bạn biên lai chuyển tiền giả để chứng minh rằng họ đã thanh toán. Họ thường gây áp lực, nói rằng tiền sẽ sớm hiển thị trong ví của bạn nếu bạn mở khóa crypto ngay. Thực tế, các biên lai, ảnh chụp màn hình đều có thể bị chỉnh sửa
Cách phòng tránh:
Luôn tự kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc ví để chắc chắn đã nhận tiền trước khi mở khóa crypto.
Đừng để bị hối thúc; chỉ giải phóng tài sản khi đã xác nhận tiền thực sự về.
Kẻ mạo danh:
Một số kẻ lừa đảo sẽ giả danh đại diện sàn để liên hệ, yêu cầu bạn mở khóa crypto ngay lập tức với lý do “ngăn bị đóng băng”. Chúng thường lấy thông tin từ email hoặc số điện thoại mà bạn cung cấp khi giao dịch.
Ngoài ra, kẻ gian còn mạo danh người nổi tiếng hoặc quan chức để tạo niềm tin và dụ nạn nhân chuyển crypto. Theo Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC), từ 2021 đến nay, các vụ lừa đảo mạo danh đã gây thiệt hại hơn 133 triệu USD, trong đó có trường hợp giả mạo CEO Tesla - Elon Musk, chiếm đoạt hơn 2 triệu USD crypto.
Cách ngăn chặn kẻ mạo danh:
Đội ngũ CSKH EXDT sẽ không bao giờ đe dọa đóng băng tài sản hay yêu cầu bạn mở khoá Crypto đang nắm giữ
Chỉ tin tưởng các email được gửi từ tên miền chính thức
Hãy kích hoạt mã chống lừa đảo cho mọi email từ EXDT. Nhờ đó, bạn có thể dễ dàng nhận biết đâu mà email hợp pháp và tránh giả mạo.
Chiêu trò thao túng tâm lý
Một hình thức lừa đảo P2P phổ biến là kẻ gian lợi dụng tâm lý để dụ nạn nhân hủy hoặc ủy quyền giao dịch. Ví dụ, chúng có thể giả vờ rằng tài khoản của nạn nhân gặp vấn đề xác minh và yêu cầu hủy lệnh sau khi đã nhận được tiền.
Ngoài ra, kẻ lừa đảo còn có thể báo với ngân hàng rằng tài khoản của họ bị hack để vô hiệu hóa giao dịch, hoặc dọa nạn nhân rằng crypto là bất hợp pháp nhằm gây áp lực buộc họ từ bỏ quyền lợi.
Cách ngăn chặn thủ đoạn lừa tâm lý
Không hủy giao dịch P2P nếu bạn đã chuyển khoản đến đúng tài khoản ngân hàng hiển thị trong lệnh trên EXDT.
Đừng để bị áp lực bởi lời đe dọa. Hãy lưu lại ảnh chụp màn hình và bằng chứng trò chuyện để đội ngũ EXDT có thể hỗ trợ xử lý khiếu nại.
Lừa đảo hoàn tiền
Đây là chiêu trò khi kẻ gian lợi dụng tính năng hoàn tiền/hủy giao dịch trên một số nền tảng thanh toán để rút lại khoản tiền đã gửi, ngay cả khi lệnh P2P đã hoàn tất. Kết quả là nạn nhân vừa mất crypto, vừa không giữ được tiền.
Cách phòng tránh:
Tránh dùng các phương thức thanh toán hỗ trợ bồi hoàn
Ưu tiên giao dịch với người bán đã xác minh, vì họ trải qua mức kiểm tra danh tính cao hơn, giúp xử lý khiếu nại hiệu quả hơn.
Giao dịch tiền mặt trực tiếp
Một số người thích mua bán crypto bằng tiền mặt. Tuy nhiên, cách này tiềm ẩn rủi ro rất lớn: kẻ lừa đảo có thể dùng tiền giả hoặc nhận tiền rồi nhưng không mở khóa crypto cho bạn.
Trong trường hợp này, đội ngũ CSKH EXDT sẽ không thể hỗ trợ vì không có bằng chứng xác thực giao dịch. Do đó, ai chọn hình thức thanh toán này cần hiểu rõ rủi ro trước khi thực hiện.
Cách phòng tránh:
Chỉ gặp mặt tại nơi công cộng, an toàn; tránh giao dịch ở địa điểm riêng tư.
Luôn kiểm tra kỹ số tiền nhận được: phải đúng số, đúng tiền thật trước khi mở khóa crypto.
Nếu phải giao dịch trực tiếp, nên đi cùng người đáng tin cậy, không nên đi một mình.
Lừa đảo chiếm đoạt tài sản
Đây là hình thức kẻ gian dụ người dùng cung cấp quyền truy cập tài khoản. Khi đã kiểm soát, chúng có thể rút tiền, thực hiện giao dịch trái phép, hoặc chặn luôn người dùng ra khỏi tài khoản, gây thiệt hại tài chính nặng nề.
Thủ đoạn thường gặp là giả danh người mua, người bán, hoặc nhân viên hỗ trợ trong giao dịch P2P. Chúng thuyết phục nạn nhân chuyển sang liên lạc ngoài nền tảng, rồi tìm cách lấy mã xác minh, mã QR hoặc thông tin nhạy cảm.
Cách ngăn chặn:
Chỉ liên lạc trên EXDT: Không chia sẻ thông tin cá nhân hay chuyển sang trao đổi qua kênh bên ngoài khi giao dịch P2P.
Không chia sẻ mã xác minh: Tránh quét mã QR lạ hoặc cung cấp mã ủy quyền cho bất kỳ ai.
Luôn dùng kênh chính thức: Nếu cần hỗ trợ, hãy liên hệ trực tiếp với đội ngũ CSKH qua các kênh chính thức của EXDT.
Kết luận
Trong giao dịch P2P, lừa đảo có thể xuất hiện dưới nhiều hình thức tinh vi, từ biên nhận giả, mạo danh cho đến chiêu trò thao túng tâm lý. Tuy nhiên, với cơ chế ký quỹ an toàn cùng các biện pháp bảo mật trên EXDT, người dùng hoàn toàn có thể giao dịch nhanh chóng, minh bạch và yên tâm hơn.
Hãy luôn cảnh giác, nắm rõ các mẹo phòng tránh và chỉ giao dịch trực tiếp trên EXDT để bảo vệ tài sản số của mình. Theo dõi website EXDT để cập nhật thêm nhiều hướng dẫn an toàn và thông tin hữu ích về giao dịch P2P.
